建行晋城高平支行“三措施"抓好账户管控
为认真落实涉嫌银行结算账户电信网络新型违法犯罪专项治理，扎实做好银行结算账户的源头性管理控制，高平支行积极采取措施，认真做好账户管控工作。落实尽职调查，严控源头风险。该行在例会中重点强调单位银行结算账户的相关规章制度和操作流程，要求对单位结算账户开展全生命周期管理，遵从“了解你的客户“原则，落实岗位职责，，审慎受理开户业务，筑牢单位结算账户风险管理防线，落实尽职调查，从源头防控风险。客户经理的尽职调查，要做到应查尽查，不走过场， 不流于形式，严把客户准入关口，切实防范外部欺诈风险转嫁。做好身份识别，规范柜面操作。柜员在办理对公账户业务时，认真执行单位银行结算账户相关规章制度和操作流程，切实核查法人身份和单位信息，保证账户开户资料真实、完整，现场拨打法人电话进行核实，对于低龄或高龄法人代表，尤其注意核实法人的开户意愿，询问法人对企业的了解程度，谨防挂名法人等异常情况。针对网银交易的相关限额，根据企业注册资金和经营范围合理设置。同时向法人普及金融常识，提醒其不得出租、出借、出售对公账户，提示相关人员账户仅能用于自身经营的支付结算等。落实账户回访，加强账户监测。账户开立后，反涉赌涉诈人员做好账户使用全流程监控，查看账户是否存在快进快出、集中转入分散转出、交易金额与经营规模不符等异常情形，若有则暂停非柜面渠道;若账户被司法机关查询、冻结、扣划，则及时加强客户识别工作，必要时提升客户风险等级，严防风险。做好账户管理是一项长期而艰巨的工作，该行坚持从源头抓起，从细节抓起，强化员工风险防范意识，落实一岗双责， 提升银行账户风险管控，坚决遏制涉案账户风险发生。(苏文林)
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